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“网络消费陷阱”揭秘

发布时间:2016-10-11  来源:央视网  字体大小[ ]

   网购过的朋友应该都知道,一般情况下,我们在网上买东西,往往并不是直接把钱付给卖家,而是付款到第三方支付平台,等我们确认收到商品,第三方支付平台才会把钱打给卖家,有了这么一个中间环节,我们在网上的消费才能安全。如果第三方支付平台出了“内鬼”,我们的资金还能安全吗?近日江苏一位杨女士在给游戏Q币充值时,就掉进了“陷阱”。

  原标题:“网络消费陷阱”揭秘

  央视网消息:网购过的朋友应该都知道,一般情况下,我们在网上买东西,往往并不是直接把钱付给卖家,而是付款到第三方支付平台,等我们确认收到商品,第三方支付平台才会把钱打给卖家,有了这么一个中间环节,我们在网上的消费才能安全。如果第三方支付平台出了“内鬼”,我们的资金还能安全吗?近日江苏一位杨女士在给游戏Q币充值时,就掉进了“陷阱”。

  去年8月22日上午,江苏镇江扬中市油坊镇的张女士来到辖区派出所报案,说自己在“QQ炫舞游戏群”中买QQ币,一不小心给骗了。

  张女士在电脑上打开对方发来的链接,出现一个显示为付款一元钱的二维码。张女士用手机扫码后,就进入了第三方支付平台的网银页面,她按要求输入银行卡的帐号,并输入了手机上收到的验证码。

  张女士介绍对方一直在催促她把验证码输进去。输完验证码以后过了一会,发现卡里的6800块钱被转走了。回头一看这验证码扣款6800块钱,但电脑上显示的是扣一块钱,再联系对方就联系不上了。

  “网络消费陷阱”揭秘 支付平台勾结诈骗团伙监守自盗

  两次付款都是通过第三方支付平台,张女士怎么都没想到自己碰上了骗子。

  警方调查发现,类似案件远不止张女士这一起,涉案金额也非常庞大。那么,在这些案件中,诈骗团伙是怎么行骗的?第三方支付平台又究竟充当了什么角色?来听听犯罪嫌疑人武某怎么说。

  武某交代,他所在的诈骗团伙建立了6个QQ群联系作案,由“找单手”负责寻找目标,武某就是一个“找单手”,在网络游戏上宣传销售Q币。

  “找单手”确定目标之后,就将受害人转给下家,也就是被称为“秒单手”的同伙,“秒单手”冒充发货的客服,以再交一元钱的激活费为名,把带有木马的链接发送给受害人,这个木马不仅可以关闭受害人电脑上的杀毒软件,还可以把受害人之前付款页面上的账户余额,通过木马转移到另一个第三方支付平台。不管划转多少金额,链接上的二维码始终显示支付一元钱。

  “网络消费陷阱”揭秘 支付平台提供支付接口 配合洗钱

  采访中武某口口声声所说的“他们”究竟是谁呢?让民警震惊的是,这个“他们”其实就是上海的一家第三方支付平台。

  警方克服了重重困难,最终掌握了第三方支付平台工作人员收取“黑钱”的账号,并查清了大量犯罪事实。截止今年八月,警方共抓获犯罪嫌疑人38名,其中包括7名第三方支付平台工作人员,连带破获案件3519起,查获非法接口32个,涉案金额2000多万元。

  “网络消费陷阱”揭秘 第三方支付平台为诈骗“全面服务”

  经过警方的调查,这家总部位于上海的第三方支付平台,实际上就是在为诈骗团伙长期提供支付接口、同时帮助诈骗团伙洗钱并处理投诉,真可谓是“全方位服务”。

  那么,这个“全方位服务”的链条是怎么操作的呢?

  警方调查发现,2015年5月,诈骗团伙成员进入一个叫“第三方支付接口”的群,里面有很多出售支付接口的广告,这些发广告的很多都是第三方支付平台的业务员。购买接口后,诈骗团伙每天根据接口的交易量跟平台结算,每笔一般要给第三方支付平台提成4%到6%。

  由于正常情况下,第三方支付平台的资金流向都可以追查,为了避免被查出这家第三方支付平台还为诈骗团伙洗钱。

  消费者在上当受骗后,能否通过第三方支付平台的投诉电话追回损失呢?警方表示,这家第三方支付平台的“内鬼”,已不限于提供接口的经理和业务员,就连处理客户投诉的客服部门、保证资金安全的风险控制部门,也有人参与其中。

  据多名嫌疑人交代,如果某个接口投诉太多,目标过于明显,支付平台的工作人员会建议诈骗团伙废弃这个接口,重新再买一个接口,继续从事网络诈骗的非法勾当。而在接口被封之前,支付平台的工作人员还会提前通知诈骗团伙,将接口中的资金全部提现。

  “网络消费陷阱”揭秘 谋取暴利 支付平台勾结犯罪分子

  按照规定,客户申请开通支付平台的接口需要提供银行开户证、法人身份证、公司营业执照等“五证”。而据记者了解,有些第三方支付平台不仅放松了“五证”审核,甚至还跟犯罪分子相勾结,为的就是谋取暴利。

  其实,今年7月1日开始实施的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》明确规定,支付机构应当建立交易风险管理制度和交易监测系统,对疑似欺诈、套现洗钱等交易,及时采取相应措施。

  而为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为,未按规定采取有效措施的,中国人民银行也有权责令其限期改正。构成犯罪的,也将依法追究刑事责任。
 

中国法制网摘编亓淦玉

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